黄石老板想做理财展示类小程序，问为什么别家说能做，我们却要先看材料。我的答案是：金融类项目有门槛，资质不齐谁做谁烫手，这关放在报价之前。设门槛不是挡客户，是护住两边。材料过目一遍，双方心里都踏实，后面推进也快。
资质齐全才谈合作
支付类要支付牌照授权，借贷展示要对应资质，涉投资内容按监管口径办。材料先看齐，再谈方案报价，这是我们接金融项目的顺序。见过资质没齐硬上的：平台下架、账户冻结，钱和时间全搭进去。这样的亏，能不交就不交。
哪些能做哪些不接
展示型官网、客户门户、审批流转系统、获客落地页，资质齐就能做。没资质的放贷导流、承诺收益的营销页，不接。这跟生意大小无关，碰的是红线。项目合规了，我们做得踏实，你用得也踏实。
开发周期怎么安排
展示型项目1到2周上线。带业务流转的定制项目走双周迭代，每两周出一个可用版本。核心流程先跑，报表和预警照里程碑排期上。信服无限网累计上线300+小程序，定制类项目都是这个节奏。进度全程透明，做到哪一步你随时清楚。
交付标准落在合同上
技术类项目含1年免费维护，验收后交付完整源码。数字资产归你所有，这话写进合同。Scrum 跑迭代开发，自动化测试、代码审查、安全审计一样不缺。交付的代码要过质量门禁。金融系统安全门槛高，这几道工序一道都不能省。
黄石老板常问的几个问题
我这个项目算不算金融类？
沾到资金、借贷、投资展示的都算。心里没底的，把业务描述发过来，判断完再报价。
资质还在办能先做吗？
展示框架可以先搭，涉资金功能等资质齐了再开，接口留好，办下来就接。
报价咋差这么多？
金融类项目安全等级高、合规成本高，同普通展示站不是一个工程量。报价得看需求评估，一个案子一个价。
金融类项目有没有接过的？
做过展示型官网和客户门户这类，原则是先合规后功能，案例细节当面聊。
总结
末了拎一下：黄石老板做金融类项目，资质第一关，方案第二，价格第三。次序别颠倒，颠倒了多半要交学费。业务类型和手上资质列给黄石信服无限，能不能做、怎么做，一趟说透不绕弯。